您預計單筆投資或每月固定投資一筆錢,在一定時間內,想要達到計畫中的理財目標金額,那麼您需要選擇年報酬率多少的投資標的才能達到您的理財目標?
例如:社會新鮮人菲比,在領到第一份薪水時就期許自己能 5 年內擁有人生的第一個一百萬。如果每月投資 10,000 元,透過基金試算精靈試算,算出需要挑選投資平均年報酬率 21.2% 以上的基金,才能在時間內成為百萬小富婆喔!
備註:理財目標試算精靈是電腦概算金額,未考慮每日複利、浮動利率、稅率、通貨膨脹率與輸入異常值的影響。