Acadmy理財學院

投資屬性分析

  • 想知道您可以承受多高風險嗎?您是積極型還是保守型投資人?
    理財規畫要從了解自己開始喔!
  • 問題一、如果有機會的話,你寧願冒自行創業失敗的風險,也不願意受僱於人?



  • 問題二、在工作上我力求穩紮穩打,不會冒進貪功?



  • 問題三、在股票投資上,不選擇投機性大的股票?



  • 問題四、寧願用現金買股票,而不使用融資擴張信用?



  • 問題五、我喜歡收入高保障低的工作,而非安穩但收入平平的工作?



  • 問題六、在牌桌上,我喜歡胡大牌?



  • 問題七、 即使你不確定老闆的反應,仍然喜歡提出新點子?



  • 問題八、 投資任何新事業都有風險,即使獲利驚人我也不會輕易投資?



  • 問題九、 下一個工作沒有著落前,我不會輕易辭去目前的工作?



  • 問題十、 在長途旅行時,你不用預定旅館,可以到當地再找旅館?



  • 問題十一、 假如你投資股票,一個月後投資價值暴增40﹪,如果沒有進一步資訊, 你會怎麼做?



  • 問題十二、假如你投資某公司股票,一個月後投資價值下跌15﹪,假設基本面沒有改變,你會怎麼做?



  • 問題十三 、假如你繼承父親100萬元的房子,但損壞狀況嚴重,若按目前狀況出租,每月房租收入1萬元。若整修後再出租,可租1萬5000元,整修的費用可由該屋抵押貸款支應。這時你會:



  • 問題十四 、下列那一種情況最令你快樂?




  • 問題十五、請問你的年齡是?





  • 問題十六、 目前有多少親屬依靠你的收入生活?





  • 問題十七、 請問你的年收入狀況在下列那一個區間?





  • 問題十八 、請問你目前的負債狀況在下列那一個區間?





  • 問題十九、 請問你目前收入狀況是否穩定?




  • 問題二十、請問您目前有多少流動性資產(現金、銀行存款或變現性高的有價證券)可支應日常生活支出?





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淨值更新說明:本公司於每營業日下午3:00起公佈統一系列基金淨值,但隨基金帳務之計算更新,仍有變動之可能性,最終淨值應以當日下午6:00後公佈之淨值為準。月配型基金淨值走勢圖,並未還原息值月配型基金績效走勢圖則包含息值
基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人須留意中國大陸政經情勢發展對基金投資績效具有顯著影響。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目請至本公司網站查詢。
定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
部份基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險(含政治、利率、匯率等)、債券發行人違約之信用風險等風險,或可能因受益人大量買回,致延遲給付買回價款,遇前述風險時,基金之淨資產價值可能因此產生波動。部份基金投資地區包含大陸地區,可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動,或市場機制不如已開發市場健全,而產生流動性不足風險,對基金報酬產生直接或間接之影響。部份基金可投資於美國144A 債券,該債券較可能發生流動性不足,財務訊息不完整而導致波動較大之風險。統一新興市場企業債券基金、統一中國高收益債券基金統一全球動態多重資產基金適合能承受較高風險之非保守型投資人,由於基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:http://www.foi.org.tw