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統一系列基金風險報酬分類

基金風險報酬分類
基金類型 基金名稱 基金風險
報酬分類
投資人屬性
積極型 穩健型 保守型
國內股票型 統一大滿貫基金 RR4  
統一全天候基金 RR4  
統一統信基金 RR4  
統一黑馬基金 RR4  
統一龍馬基金 RR4  
統一經建基金 RR4  
統一台灣動力基金 RR4  
統一奔騰基金 RR5    
統一中小基金 RR5    
大中華股票型 統一強漢基金 RR5    
統一大中華中小基金 RR5    
統一大龍騰中國基金 RR5    
亞洲區域股票型 統一亞太基金 RR5    
統一大龍印基金 RR5    
統一亞洲大金磚基金 RR5    
統一新亞洲科技能源基金 RR5    
統一大東協高股息基金 RR5    
全球一般股票型 統一全球新科技基金 RR4  
債券組合型 統一全球債券組合基金
(本基金有一定比例投資於高收益債券基金)
RR3  
多重資產型 統一全球動態多重資產基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金)
RR3  
一般債券型 統一新興市場企業債券基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金)
RR3  
高收益債券型 統一中國高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金)
RR4  
國內貨幣市場型 統一強棒貨幣市場基金 RR1

● 代表本類型投資人得申購此基金

說明1:投資人屬性 類型
保守型 風險承受度低,以追求穩定收益為目標。
穩健型 風險承受度中。兼顧資本利得及資產保值,以追求較高資本利得 為主要理財目標。
積極型 風險承受度高。以追求最大資本利得為目標。
說明2:依中華民國 證券投資信託暨顧問商業同業公會定義,基金風險報酬分類說明如下:
風險報酬等級 投資風險 主要基金類型
RR1 貨幣市場型基金
RR2 中低 區域或單一已開發國家 (新興市場、亞洲、大中華、其他)投資等級債券
RR3
  1. 全球、區域或單一國家 (已開發) 高收益債券(非投資等級之債券)、可轉換債券、主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券基金)
  2. 區域或單一國家 (新興市場、亞洲、大中華、其他) 主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券基金)
  3. 多重資產型(偏債操作)
RR4 中高
  1. 臺灣一般股票型
  2. 區域或單一國家(新興市場、亞洲、大中華、其他)高收益債券
  3. 全球一般型、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類之股票型
RR5 區域或單一國家(新興市場、亞洲、大中華、其他)一般型、公用事業、電訊、醫療健康護理、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、黃金貴金屬、其他產業、未能分類之股票型

淨值更新說明:本公司於每營業日下午3:00起公佈統一系列基金淨值,但隨基金帳務之計算更新,仍有變動之可能性,最終淨值應以當日下午6:00後公佈之淨值為準。月配型基金淨值走勢圖,並未還原息值月配型基金績效走勢圖則包含息值
基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人須留意中國大陸政經情勢發展對基金投資績效具有顯著影響。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目請至本公司網站查詢。
定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
部份基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險(含政治、利率、匯率等)、債券發行人違約之信用風險等風險,或可能因受益人大量買回,致延遲給付買回價款,遇前述風險時,基金之淨資產價值可能因此產生波動。部份基金投資地區包含大陸地區,可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動,或市場機制不如已開發市場健全,而產生流動性不足風險,對基金報酬產生直接或間接之影響。部份基金可投資於美國144A 債券,該債券較可能發生流動性不足,財務訊息不完整而導致波動較大之風險。統一新興市場企業債券基金、統一中國高收益債券基金統一全球動態多重資產基金適合能承受較高風險之非保守型投資人,由於基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:http://www.foi.org.tw