Academy理財學院

共同基金篇

  什麼是共同基金?投資共同基金有什麼優勢?2009.06.25

共同基金是匯集大眾資金,委託專業的投資機構及經理人進行操作管理,以達到「共聚資金、共擔風險、共享獲利」的一種投資方式。小額投資人將資金委託給基金經理公司,由專業經理人根據信託契約,代為進行投資標的選擇、風險分散與資金管理,並將收益按投資金額比例分配給投資人。 共同基金的資產規模較為龐大,因此可以採用不同的資產配置與操作策略,透過分散持股、分批進場、避險操作等,比起散戶投資人在有限的財力下單打獨...... more ▶

  投資共同基金和買股票有什麼不同?2009.06.25

共同基金和股票一樣,都屬大眾投資工具,但就性質、申購方式、風險性等方面來看,還是有很大不同,主要的差別有: 1、股票是由自己來操作管理,基金則是委託專家來管理。 2、股票買賣須自己花時間精力研究產業或個股訊息,仍有可能誤踩地雷;投資基金只要掌握大方向,至於選股可以仰賴對產業趨勢及個股訊息掌握度更高的基金專家,可明顯增加獲利機會。 3、一般投資人若要買進高價位的股票,可以動輒需要數十萬元...... more ▶

  若要投資共同基金,可能會有什麼風險?2009.06.25

任何一種投資都會有風險,共同基金當然也不例外。由於投資股票型基金時,股票價格的波動與基金資產的價值息息相關,因此投資人同樣會面臨投資股票時會遇到的市場風險及經營風險,其它還可能面臨的風險,則包括利率風險、匯率風險及監督管理風險等等。 市場風險 基金投資的國家或區域,如果發生政治、經濟、天然災害等重大問題,造成股市下跌,在這種狀況下即使共同基金分散持股,也無法避免損失,就稱為市場風險(或...... more ▶

  投資共同基金,需要負擔那些費用?2009.06.25

投資共同基金也和其它投資一樣,難免都需要負擔各種費用支出,而且各基金的收費情形也有所差異。目前一般國內基金的相關費用有以下幾種: 申購手續費 投資人申購基金時須付的手續費用,一般約在申購金額的1%至2%之間。 買回手續費 投資人買回基金時須付的手續費用,目前國內若直接向基金經理公司辦理買回無需買回手續費,若向銀行等代銷機構辦理買回,須付50至100元不等的買回手續費。 管...... more ▶

  共同基金分為那些種類?2009.06.26

市場上的基金產品琳瑯滿目,投資人往往難以明瞭其中的差別。其實,主要可依據發行公司、投資標的、投資區域等三個面向來剖析,很快就能瞭解一檔基金的屬性,接下來進一步為大家介紹。 一、依發行公司區分 共同基金依發行公司可分為「境內基金」與「境外基金」兩大類,絕大部分以外幣計價的基金都是境外基金;相反地,以新台幣計價的多是境內基金,除了計價幣別不同外,境內基金申購門檻通常較低,手續費也較便宜。 ...... more ▶
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淨值更新說明:本公司於每營業日下午3:00起公佈統一系列基金淨值,但隨基金帳務之計算更新,仍有變動之可能性,最終淨值應以當日下午6:00後公佈之淨值為準。月配型基金淨值走勢圖,並未還原息值月配型基金績效走勢圖則包含息值
基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人須留意中國大陸政經情勢發展對基金投資績效具有顯著影響。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目請至本公司網站查詢。
定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
部份基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險(含政治、利率、匯率等)、債券發行人違約之信用風險等風險,或可能因受益人大量買回,致延遲給付買回價款,遇前述風險時,基金之淨資產價值可能因此產生波動。部份基金投資地區包含大陸地區,可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動,或市場機制不如已開發市場健全,而產生流動性不足風險,對基金報酬產生直接或間接之影響。部份基金可投資於美國144A 債券,該債券較可能發生流動性不足,財務訊息不完整而導致波動較大之風險。統一新興市場企業債券基金、統一中國高收益債券基金統一全球動態多重資產基金適合能承受較高風險之非保守型投資人,由於基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:http://www.foi.org.tw