Retirement退休理財

共同基金篇

  什麼是共同基金?投資共同基金有什麼優勢?

共同基金是匯集大眾資金,委託專業的投資機構及經理人進行操作管理,以達到「共聚資金、共擔風險、共享獲利」的一種投資方式。小額投資人將資金委託給基金經理公司,由專業經理人根據信託契約,代為進行投資標的選擇、風險分散與資金管理,並將收益按投資金額比例分配給投資人。 共同基金的資產規模較為龐大,因此可以採用不同的資產配置與操作策略,透過分散持股、分批進場、避險操作等,比起散戶投資人在有限的財力下單打獨...... more ▶

  投資共同基金和買股票有什麼不同?

共同基金和股票一樣,都屬大眾投資工具,但就性質、申購方式、風險性等方面來看,還是有很大不同,主要的差別有: 1、股票是由自己來操作管理,基金則是委託專家來管理。 2、股票買賣須自己花時間精力研究產業或個股訊息,仍有可能誤踩地雷;投資基金只要掌握大方向,至於選股可以仰賴對產業趨勢及個股訊息掌握度更高的基金專家,可明顯增加獲利機會。 3、一般投資人若要買進高價位的股票,可以動輒需要數十萬元...... more ▶

  若要投資共同基金,可能會有什麼風險?

任何一種投資都會有風險,共同基金當然也不例外。由於投資股票型基金時,股票價格的波動與基金資產的價值息息相關,因此投資人同樣會面臨投資股票時會遇到的市場風險及經營風險,其它還可能面臨的風險,則包括利率風險、匯率風險及監督管理風險等等。 市場風險 基金投資的國家或區域,如果發生政治、經濟、天然災害等重大問題,造成股市下跌,在這種狀況下即使共同基金分散持股,也無法避免損失,就稱為市場風險(或...... more ▶

  投資共同基金,需要負擔那些費用?

投資共同基金也和其它投資一樣,難免都需要負擔各種費用支出,而且各基金的收費情形也有所差異。目前一般國內基金的相關費用有以下幾種: 申購手續費 投資人申購基金時須付的手續費用,一般約在申購金額的1%至2%之間。 買回手續費 投資人買回基金時須付的手續費用,目前國內若直接向基金經理公司辦理買回無需買回手續費,若向銀行等代銷機構辦理買回,須付50至100元不等的買回手續費。 經...... more ▶

  共同基金分為那些種類?

市場上的基金產品琳瑯滿目,投資人往往難以明瞭其中的差別。其實,主要可依據發行公司、投資標的、投資區域等三個面向來剖析,很快就能瞭解一檔基金的屬性,接下來進一步為大家介紹。 一、依發行公司區分 共同基金依發行公司可分為「境內基金」與「境外基金」兩大類,絕大部分以外幣計價的基金都是境外基金;相反地,以新台幣計價的多是境內基金,除了計價幣別不同外,境內基金申購門檻通常較低,手續費也較便宜。 ...... more ▶
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