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好日哲學第一堂：日日皆好日 - 建立正確觀念，贏在投資起跑點

美國文豪馬克吐溫（Mark Twain），被公認是文學史上最幽默的作家。他曾說過一句經典名言：「十月，是投資股票最危險的月份，其他最危險的月份包括：七月、一月、九月、四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。」數一下就會發現，除了順序不同，其實一年十二個月份都包括了。馬克吐溫不但是大文豪，同時也是一位積極的投資人。他曾投資過海底電報、印刷機、出版等事業，但因不擅分析股票，多次投資血...... more ▶

好日哲學第二堂：選擇優質基金、信賴得獎團隊

在武道的世界中有這麼一句話：「與其練習三年，不如花三年尋找好的老師。」這句話的意思是說，練習武術，與其自己盲目摸索練習，有一位好的老師或教練在旁指導，往往更能事半功倍，更快到達登堂入室的境界。其實，不管是武術，或是任何領域的學習，有經驗的老師、教練或是專家能在旁指導協助，都是成功的不二法門。美國NBA金州勇士隊的神射手Stephen Curry，近年來拿下兩座MVP（最有價值球員），更...... more ▶

好日哲學第三堂：堅持長線投資，靠時間複利滾出財富

世界著名財經雜誌《Forbes》公佈2018年度全球億萬富豪排名榜，香港前長和集團主席李嘉誠以349億美元的財富，排名全球第23位，到底這位白手起家的傳奇富豪是如何做到的？打拼了50年，李嘉誠對理財致富有獨到的見解。他認為，20歲以前所有的錢都要靠雙手打拼辛勞換來，20至30歲之間，是努力賺錢和存錢的時候；30歲以後，投資理財的重要性逐漸提高；到中年時靠雙手賺的錢已無關緊要，如何管理財富才是...... more ▶

從「傻瓜投資術」進階到「幸福投資術」

五大幸福配方讓你的投資績效更“出類拔萃” 理財專家推薦的定期定額投資方法，因為簡單不複雜，無需費心考量投資時點，因此也被稱為「傻瓜投資術」。不過，許多投資人三、五年扣款下來，卻感到成果沒有想像中的好，因此懷疑到底傻瓜投資是不是真的有效？還是只是以訛傳訛的投資迷思。「一定要幸福哦！」電視廣告的台詞總是那麼溫馨動人，收入有限的一般大眾若想要靠投資理財來達成幸福人生，定期定額的傻瓜精神仍然...... more ▶

幸福理財的八堂課(八)：基金投資最佳配角－貨幣市場基金

一部戲劇作品，除了有亮眼的主角之外，更需要綠葉群的配角襯托，才能共同譜出叫好叫座的傳世經典，就像福爾摩斯不可或缺最佳拍擋華生，青蜂俠也需要助手加藤協助，才能順利完成一次又一次的任務挑戰。進行基金定期定額投資理財，主角當然是積極成長的股票型基金，而扮演最佳配角的，則非「貨幣市場基金」莫屬！投資人從準備進場前，一直到獲利了結後，貨幣市場基金都可發揮降低成本、提高收益及穩定波動等多項優點，是投資理...... more ▶

幸福理財的八堂課(七)：運用定期定額靈活調整資產配置

「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」，是所有投資人都耳熟能詳的一句投資格言，落實在基金投資，也就是很簡單的「分散風險」概念。對於小額投資人來說，透過投資共同基金及定期定額扣款，基本上已經降低了個股風險（非系統風險）及投資時點風險，若能再做好投資組合分散，則可更進一步降低產業、區域集中風險（系統風險）等，穩定報酬波動度，達到更理想的投資成果。資產配置的基本概念所謂的資產配置（Asset al...... more ▶

幸福理財的八堂課(六)：運用單筆投資提升定期定額投資效率

陳太太是個精打細算的家庭主婦，平時總是詳細調查各種物價、菜價的漲跌變化，貨比三家不吃虧；尤其她最擅長的是打聽產地生產狀況，再趁盛產期來臨時，逢低大量買進，為家計省下不少開銷。雖然親友總稱讚她是消費達人，但是一談到投資理財，陳太太也難免嘆一口氣，直呼投資真是難！儘管透過單筆及定期定額投資基金，幾年下來也賺了一些錢，但幾次出手，買點、賣點都沒有掌握好，獲利也因此沒有預期中的理想。其實，任何...... more ▶

幸福理財的八堂課(三)：扣款期間投資人該作那些功課？

定期定額有「懶人投資術」的稱號，投資人將資金委由專業經理人選股操作，再透過每月定期定額扣款，無須費心挑選投資標的以及進場時機，可節省不少時間精力，達成「專家理財，輕鬆致富」的理想境界。雖然委由專家打理，可省下更多時間來享受生活，但也不是要投資人放著完全不理。就好像我們的身體需要定期檢查才能保持健康，投資理財當然也不能大意，也要時時檢視基金績效及投資現況。屬於中長期投資計劃的定期定額，在漫長的...... more ▶

幸福理財的八堂課(四)：定期定額應該投資多久？何時才能賣出？

如果問投資人，定期定額的目的是什麼？相信每個人的答案都會是一樣，那就是「要賺錢」！如果問該選什麼基金？大致上也不脫「績效良好」、「得獎肯定」、「長期看好…」一類的答案。但如果問投資人，希望投資多久達到期望的獲利目標？或是什麼時候應該賣出？關於這兩個問題，一般人就比較沒有概念了。金融市場常說：「進場容易出場難」、「會買進的是徒弟，會賣出的才是師父」。雖然定期定額不像股票，或者是單筆投資基金，對...... more ▶

幸福理財的八堂課(五)：何時該轉換扣款基金？

根據Lipper統計，國內成立滿10年以上的台股基金總計120檔（截至2011年3月止），定期定額持續扣款投資10年的平均報酬率是50.56％，其中有5檔基金報酬率高達100％以上（統一大滿貫基金以166.28％居全體基金之冠）；然而也有基金扣款10年下來卻還是「負報酬」！績效差異之大，讓選錯扣款基金的投資人真是一個悶字了得。前一堂課曾提過定期定額「停利不停損」原則，只要基金績效穩健、標的市...... more ▶

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