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嗎?
熱門商品缺貨,投資好機會總是錯過
投資人心態往往跟隨市場上下震盪
進出難以有據,錯失在波動中獲取報酬的機會
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核心理念
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投資流程
簡單4步驟,啟動財富循環:母基金穩健供應,子基金創造成長動能
操作步驟
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選擇子基金
差異比較
註1:母基金轉申購子基金約當金額最低5000元,排除母基金及月配、外幣、I、S類型、TISA類型基金,相同子基金不可重覆。註2:跌幅設定5%-99%需為整數,逢低加碼2跌幅%設定數值必須大於逢低加碼1跌幅%。註3:約定停利點設定5%-500%需為整數。更多注意事項請洽服務人員或來電客服諮詢。
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投資風格 ✕ 母子基金組合
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建議先從台股開始
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母基金、子基金皆有多元選擇,依照理財目標組出最佳組合
子基金
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全球一般股票型
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子基金
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統一亞洲大金磚基金
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統一大龍印基金
統一大東協高股息基金
母基金
母基金
統一強棒貨幣市場基金
統一全方位貨幣市場基金
統一全球債券組合基金
(基金有一定比例投資於非投資等級債基金)
統一亞洲非投資等級債券基金
(基金之配息來源可能為本金)
統一全球動態多重資產基金
(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金)
統一優選低波多重資產基金
(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)
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找到最適合你的投資節奏,讓財富不停轉
省心管理與
不想盯盤的人
由專業經理人管理核心資產,省去挑選單一標的的麻煩,母子基金掌握核心與機會,省心又不必盯盤。
缺乏時間或
專業研究的人
母基金提供專業資產配置,子基金可選擇特定市場或策略加碼,即使投資經驗有限,也能靠母子基金完成完整布局。
建立多層次
配置進階的人
擁有基金投資經驗者,可透過母子基金搭配,享分批進場、自動停利與加碼扣款功能,同時兼備資產配置與提升資金運用效率。
長期規劃又想
抓機會的人
重視退休、教育金等長期目標,同時抓住市場波段或主題機會,母子基金是理想選擇,兼具風險與彈性。
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影音解析
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母基金轉申購子基金、子基金停利回母基金,常態皆享
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(除母基金為國內貨幣市場型之外,若母基金與子基金保管銀行不同,銀行會收取每筆扣款匯費30元,請投資人要特別留意。)
注意事項
以上申購優惠適用於直接向統一投信辦理申購,透過統一投信理財顧問,則視理財顧問所訂之優惠方案而定。
統一投信保留隨時終止或修改本活動規則及優惠內容之權利,未盡事宜以統一投信規定為準,更多優惠詳情請來電0800-018-889洽詢。
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STEP 1、填寫專屬申購書
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(02)2747-8388轉0
由服務專員為您辦理。(請詳以下STEP3的臨櫃辦理說明)
若您是統一投信久未往來客戶(超過三年無任何交易或資料異動且無庫存),須先
辦理帳戶重啟
方可申購,詳請請來電洽詢,由服務專員為您查詢並確認帳戶狀態。
匯款人與申購人須為同一人。
STEP 2
、匯款
母基金申購:
1
電匯(限以受益人本人名義)
2
傳真委扣(單一契約上限為新台幣五百萬元) ,
母基金匯款帳號一覽
收件截止時間:貨幣市場基金9:30、其他類型基金14:00
STEP 3、傳真、郵寄或臨櫃 擇一辦理
傳 真
傳真號碼:
(02)2747-8120
(營業日下午4:00前)
傳真文件:
1
申購書、
2
申購繳款單據
*需具有傳真交易權限之客戶,方可採用傳真方式辦理
郵 寄
將
1
申購書、
2
申購繳款單據
以限時掛號郵寄至:105台北市松山區東興路8號8樓 客戶服務部 收
臨 櫃
攜帶:
1
申購書(亦可現場索取填寫)、
2
身分證、第二證件(駕照或健保卡)、
3
受益人原留印鑑、
4
申購繳款單據
親至統一投信辦理 (台北市松山區東興路8號8樓)或台中/台南/高雄服務據點
註:要同時辦理開戶者,請再攜帶欲約定扣款的銀行存摺及印章
STEP 5、完成申購
若採用傳真或郵寄方式辦理者,請於傳真/郵寄完成後,致電統一投信客戶服務部:
(02)2747-8388轉0
確認
服務時間:週一至五上午8:30至下午5:30
STEP 2
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確認完成申購者,統一投信將於申購完成後,定期寄送對帳單(電子或紙本形式)給您。
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年滿18歲之本國自然人
:可使用「網銀登入簽署」及「晶片金融卡核印」進行開戶核印。
未滿18歲之本國自然人
:可使用線上填寫開戶資料並「書面郵寄開戶文件」方式開戶。
採用「網銀登入簽署」方式開戶說明
適用銀行
兆豐銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、合作金庫、富邦銀行、元大銀行、臺灣中小企銀、土地銀行、新光銀行、三信商銀、台新銀行
申請前請先準備
1
您的銀行帳號、網路銀行登入名稱及密碼。
2
身分證正面、身分證反面、第二證件正面(駕照或健保卡)、本人簽名等照片圖檔。
申辦流程說明
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採用「晶片金融卡核印」方式開戶說明
適用銀行
台灣銀行、高雄銀行、彰化六信、土地銀行、兆豐銀行、高雄三信、合作金庫、台灣企銀、花蓮二信、第一銀行、台中商銀、元大銀行、華南銀行、陽信商銀、台新銀行、彰化銀行、基隆二信、國泰世華、上海商銀、板信商銀、安泰銀行、台北富邦、淡水一信、南區農漁會、鹿港信合社、台中二信
申請前請先準備
1
您要指定扣款帳號的晶片金融卡、讀卡機。
2
下載並安裝完成兆豐銀行晶片金融卡安控元件。
3
身分證正面、身分證反面、第二證件正面(駕照或健保卡)、本人簽名等照片圖檔。
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若無法使用「網路銀行簽署」或「晶片金融卡核印」的方式完成線上開戶,您可選擇「書面郵寄開戶文件」方式,透過線上填寫開戶資料,套印後郵寄回統一投信,輕鬆完成開戶手續。
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常見問題
Q1
什麼是「動能循環」?
「動能循環」是統一投信推出的一種自動化投資工具,結合了穩健型母基金與積極型子基金的複合策略。先用一筆資金,投入穩健型的母基金,再每月定期將部分資金轉入積極型的子基金,並設定停利點,當子基金報酬率達到停利目標後,系統將自動買回並轉申購母基金,形成正向的獲利循環。同時兼具資產配置、分散風險、定期轉換、逢低加碼、自動停利的優點,適合長期穩健投資。
運作機制
母基金:以穩健的貨幣型、債券型、組合型、多重資產型基金為主,扮演資金池角色。
子基金:以追求成長的股票型基金為主,創造成長動能。
循環投資:定期將母基金的一部分,定期定額轉申購子基金。
自動停利:子基金達到設定的報酬率目標(例如20%),系統自動買回,將子基金全部轉申購回母基金。
逢低加碼:子基金跌幅達到預設門檻時,可設定觸發逢低加碼。
Q2
「動能循環」的投資門檻是多少?
一筆「動能循環」契約,投資門檻是
台幣20萬元
。
Q3
「動能循環」和「日日扣X低檔加碼扣」有什麼不同?
統一投信的「動能循環」與「日日扣X低檔加碼扣」是兩種不同的投資工具,最大的不同有以下4點。
1、資金池不同:「日日扣X低檔加碼扣」沒有母基金角色,而是從約定銀行扣款投資。
2、投資門檻不同:「日日扣X低檔加碼扣」只要2千元起即可扣款;「動能循環」則是新台幣20萬元。
3、子基金檔數不同:一個「日日扣X低檔加碼扣」契約只能約定一檔基金扣款;「動能循環」則可以約定一檔母基金及最多六檔子基金。
4、自動停利不同:「動能循環」可以設定子基金到達約定停利點後自動買回;「日日扣X低檔加碼扣」則只可設定到達停利點後發送通知,是否要停利買回,則由投資人自行決定後再執行。
Q4
「動能循環」可以使用外幣投資嗎?
不行,目前只開放台幣投資。
也就是說,母基金及子基金,均需選擇台幣計價之基金。
Q5
「動能循環」契約數有限制嗎?
沒有限制,一個投資人可以申購多筆「動能循環」契約。每個契約可以做為不同理財用途:
例如A契約儲備15年後的退休基金、B契約規畫三年後的旅遊基金…等等。
Q6
「母基金」可以選擇那些基金?
目前共有6檔基金可作為母基金:
1、統一強棒貨幣市場基金
2、統一全方位貨幣市場基金
3、統一全球債券組合基金
(基金有一定比例投資於非投資等級債基金)
4、統一亞洲非投資等級債券基金
(基金之配息來源可能為本金)
5、統一全球動態多重資產基金
(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金配息來源可能為本金)
6、統一優選低波多重資產基金
(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)
Q7
「子基金」可以選擇那些基金?檔數有限制嗎?
統一投信全系列股票型基金(台幣計價),皆可做為扣款基金。
外幣(美元、人民幣)計價基金、月配型、I級別、S級別、TISA類型目前暫不開放。
子基金檔數最多6檔
,且同一契約中子基金不可重覆選擇。
Q8
「動能循環」可以透過網路申購嗎?
可以,動能循環可以使用「網路」及「紙本」兩種申購管道。
Q9
母基金來源只能透過新申購嗎?
母基金可以選擇新申購(由網路申購約定銀行扣款)約當金額20萬元;或者從庫存基金轉入亦可,該基金庫存的現值必須大於20萬元(以國內基金T−1 或海外基金T−2 淨值計算)。
Q10
轉申購子基金,日期有什麼限制?
1、一個契約最多設定每月5個扣款日期。若有設定多檔子基金,約定轉申購日期皆相同。
2、1~31日皆可設定為轉申購日。遇無29、30或31日之月份,該月將不扣款。
3、遇例假日或母基金休市,順延至次一營業日扣款。
Q11
轉申購子基金,金額有什麼限制?
約當申購金額最低為5千元,以千元為單位累加。
Q12
「約當申購金額」是什麼意思?
由於須先執行母基金買回,再進行子基金的轉申購。中間過程有母子基金的單位數計算、營業日不同的淨值計算、匯費成本,每次實際轉申購金額,不會剛好等於約定金額,因此稱為「約當申購金額」。
Q13
子基金設定停利點,有什麼限制?
同一契約每筆子基金停利點皆各自獨立設定,約定停利點設定必須大於5%,小於500%,且必須為整數,到達停利點後,將自動買回全部子基金,轉申購回母基金。
Q14
子基金的逢低加碼,一定要設定嗎?
不一定,子基金具有「逢低加碼 1」及「逢低加碼 2」兩種約定加碼條件,但都不是必要設定,投資人可視自身風險屬性及投資需求,決定是否設定。
Q15
設定逢低加碼,有什麼限制?
1、跌幅設定必須為整數,且必須大於5%,小於99%。
2、加碼扣款金額不得低於5 千元,以千元為單位累加。
3、「逢低加碼 2」輸入跌幅數值 必須大於「逢低加碼 1」。
Q16
逢低加碼的觸發條件是什麼?
當子基金淨值與10個營業日前相比,跌幅達到投資人自行設定的數值(例如5%),即會觸發加碼。
要特別留意的是,當子基金觸發您所設定的加碼條件後,將執行「母基金」之買回及「子基金」的轉換申購,轉換淨值計算日(子基金申購淨值日)與觸發日期會有一定落差,尤其若母基金是海外債券型基金、多重資產型基金、組合型基金等,逢低加碼觸發日期與轉換淨值計算日(子基金申購淨值日)差距會達5個營業日以上。
Q17
申購動能循環需要手續費嗎?
1、申購母基金:2026/8/31前,母基金申購享
0手續費
。
2、轉申購子基金及子基金停利買回(即母子基金的轉換):不收申購手續費。除母基金為國內貨幣市場型之外,若母基金與子基金保管銀行不同,銀行會收取每筆扣款匯費30元,請投資人要特別留意。
Q18
在啟動「動能循環」契約後,可以變更母基金嗎?
透過【紙本】申購方式,可以申請變更母基金。
透過【網路】申購方式,目前暫不提供變更母基金。
Q19
承上,可以變更子基金嗎?
可以,投資人可選擇:
1、暫停子基金扣款,但子基金庫存單位數,仍會持續執行停利。
2、已暫停的子基金恢復扣款。
3、刪除子基金,將立即轉申購回母基金。
四、新增子基金(最多以六檔為限)「有效扣款中」與「暫停扣款(不論有無庫存)」的子基金,總數不得超過6檔。
Q20
承上,可以變更扣款日期及子基金扣款內容嗎?
可以,投資人可選擇:
1、變更扣款日期,最多可約定5個日期。
2、變更子基金的扣款金額。
3、變更子基金的停利點。
4、變更或刪除逢低加碼扣款,「逢低加碼 1」及「逢低加碼 2」可個別進行變更或刪除。
5、已暫停扣款的子基金,仍可變更停利點或恢復扣款。
Q21
承上,可以申請買回母基金或子基金嗎?
契約未終止前,不得買回本契約內之母子基金。為了能執行紀律投資,完整參與景氣循環,掌握時間成長複利,除非有急需用錢之情事,不建議投資人終止契約。若仍想要買回母基金或子基金,請先申請終止此筆動能循環契約,原本在該合約內的母子基金庫存,將會自動變回「單筆申購」,您即可依照一般流程申請買回,將資金匯入您的銀行帳戶。
Q22
承上,若母金扣款完了怎麼辦?契約會自動中止嗎?可以加碼母基金嗎?
若母基金庫存已不足以轉申購子基金,契約仍然有效,子基金的停利會繼續運作。此時投資人有以下兩種方式可選擇:
1、直接加碼母基金(單筆新申購或從現有庫存基金轉入皆可)。
2、等待子基金達到停利點後自動轉申購回母基金,即可再次啟動母基金轉子基金之運作。
Q23
投資人風險適性改變,是否會影響既有的「動能循環」契約?
若投資人風險適性調降時,既有的「動能循環」契約將依先前約定內容,持續進行子基金之扣款及追蹤執行停利。若要進行契約變更,則必須符合以下原則:
1、若母基金風險屬性不符時,該檔母基金不能進行單筆新申購或由現有庫存基金轉入。
2、若扣款中子基金風險屬性不符時,該檔子基金不能新增與變更(扣款金額/停利點/加碼設定),只能進行暫停扣款或刪除。
3、新申購之子基金,必須符合調降後之風險適性。
Q24
誰適合使用「動能循環」做為理財工具?
1、省心管理與不想盯盤的人由專業經理人管理核心資產,省去挑選單一標的麻煩,母子基金掌握核心與機會,省心又不必盯盤。
2、缺乏時間或專業研究的人母基金提供專業資產配置,子基金可選擇特定市場或策略加碼,即使投資經驗有限,也能靠母子基金完成完整布局。
3、建立多層次配置進階的人擁有基金投資經驗者,可透過母子基金搭配,享分批進場、自動停利與加碼扣款功能,同時兼顧資產配置與提升資金運用效率。
4、長期規劃又想抓機會的人重視退休、教育金等長期目標,同時抓住市場波段或主題機會,母子基金是理想選擇,兼具風險與彈性。
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