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金獎投資專家 精選推薦基金 定期定額攻略 幸福０手續費

金獎團隊 成就輝煌

  • 統一投信金獎團隊以專業的投研能力，累計已獲137座內外基金大獎肯定*。2025年共獲得10座獎項，並以台股基金表現最亮眼，獎項囊括晨星、金鑽獎、理柏及Smart基金獎，寫下全方位榮耀成績單，並展現台股團隊橫跨多個評選機構一致肯定的投研實力。
  • 統一投信總管理資產規模4,465億，其中主動股票投資部位2,565億，占比近6成。定期定額每月扣款金額、筆數及人數，皆是業界第一，穩坐定期定額三冠王長達59個月**。是深受專業機構及普羅大眾投資人一致肯定的基金專家。主動投資，就交給最專業團隊！
*基金得獎資料來源：Asian Investor、BENCHMARK、S&P、Smart智富、理柏、渣打銀行、晨星、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，2025/4/21。統一投信歷年來累積獲得137座大獎，完整得獎名單請按此參考。
**資料來源：統一投信整理，管理規模、基金規模截至2025/2，主動股票投資部分包含台股主動基金、海外股票主動基金、私募股票類基金及全權委託。定期定額資料來源為投信投顧公會，三冠王指扣款金額，扣款人數，扣款筆數居冠，統計至2025/2。

精選推薦基金 長線投資首選

統一奔騰基金 科技基金長青樹
統一台灣動力基金 精準掌握台股類股輪動行情
統一大中華中小基金 靈活布局大中華中小型股

統一奔騰基金

科技基金長青樹 鎖定高科技主流題材

電子通訊產品需求強，帶動出口額走高

  • 受惠國際科技大廠擴增資本支出、邊緣AI應用持續發展，AI應用端加速普及，國發會預估2025年出口有望突破5,000億美元，創歷年新高。
資料來源：統一投信、國發會, 2025/2/13。

基金特色及操作方向

  • 主要投資台股電子股，鎖定高科技主流題材，聚焦前景佳、具爆發性之業績成長股及科技題材股
  • 成立迄今近26年，累積報酬率2,061.60% (截至2025/3/31止，不含息)
  • 電子股成長性強，適合長期投資
  • 電子股股性活潑，適合定期定額 (配合日日扣低檔加碼效果更佳)
  • 川普關稅政策衝擊市場加上美國經濟數據表現不如預期，近期股市表現較為震盪。
  • OPEN AI推出圖像生成功能，此次圖像精準生成的新突破，有望在未來成為整體產業鏈的新動能。
  • 市場不確定性因素高，配置上先降低持股水位，等待關稅政策影響較小後再依市況機動調整。
  • AI新平台(半導體/設備、伺服器、散熱PCB/CCL)
  • 高速傳輸(800G交換器及光纖)
  • AI端點應用(AI PC/NB/手機)
  • 科技新產品(彩色電子書/電子紙)

基金各期間績效(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一奔騰基金 -11.34 50.52 48.28 275.34 436.51 2,061.60
同類基金平均 -10.55 30.99 18.21 152.09 239.11 N/A
排名/檔數 13/26 5/25 2/25 1/23 2/23 N/A
電子指數 4.01 46.72 34.13 157.97 191.31 347.27
名稱 統一奔騰基金 電子指數
1年 -11.34 4.01
2年 50.52 46.72
3年 48.28 34.13
5年 275.34 157.97
10年 436.51 191.31
成立以來 2,061.60 347.27


定期定額績效表(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一奔騰基金 -14.36 2.09 23.96 63.61 200.48 797.58
同類基金平均 -13.40 -1.05 14.19 30.61 107.77 N/A
名稱 統一奔騰基金 同類基金平均
1年 -14.36 -13.40
2年 2.09 -1.05
3年 23.96 14.19
5年 63.61 30.61
10年 200.48 107.77
成立以來 797.58 N/A
資料來源：Bloomberg、Morningstar, 2025/3/31, 依投信投顧公會分類為國內科技股票型(主級別/新台幣/不含息)。成立以來指基金成立以來，統一奔騰基金成立於1998/8/11。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。 定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

基金小檔案

成立日期 1998/8/11 基金種類 國內股票科技型
投資區域 台灣 計價幣別 新台幣
保管銀行 合作金庫 風險等級 RR5 *
經理費率 1.6% / 年 保管費率 0.15% / 年
基金經理人

陳釧瑤

學歷：中央大學產業經濟研究所

經歷：統一經建基金經理人、統一投信資深研究員、華南永昌證券自營部專案經理
成立日期 1998/8/11
基金種類 國內股票科技型
投資區域 台灣
計價幣別 新台幣
保管銀行 合作金庫
風險等級 RR5*
經理費率 1.6% / 年
保管費率 0.15% / 年
基金經理人

陳釧瑤

學歷：中央大學產業經濟研究所

經歷：統一經建基金經理人、統一投信資深研究員、華南永昌證券自營部專案經理
(*)基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。

統一台灣動力基金

精準掌握台股類股輪動行情

預估2027年AI PC將佔整體比重高58%

  • AI PC將在2025年開始成為市場主流產品，佔整體PC比重上看43%，至2027年持續拉高至58%，為產業注入成長新動能。
資料來源：統一投信、工研院，2024/10/23。

基金特色及操作方向

  • 主要投資台灣股市，隨著國內政經局勢發展與產業趨勢變化、基金的選股可依產業調整，隨時掌握產業最新發展及動態，選股視野全方位
  • 成立迄今近18年，累積報酬率476% (截至2025/3/31止，不含息)
  • 選股全方位，適合長期投資
  • 台股股性活潑，震盪走高慣性明顯，適合定期定額（配合日日扣低檔加碼效果更佳)
  • 榮獲2025年晨星最佳台灣股票基金獎肯定
  • 美國對等關稅震撼讓全球股市承壓，在川普宣布暫緩實施90天後，市場暫時回穩。
  • 暫緩實施期間內，各國政府與美國協商最終稅率，面對政策不確定性，預期2025上半年股市震盪幅度大。
  • 台股第二季進入股東會旺季，預期高股息、低本益比族群將是市場關注重心。
  • 半導體產業：台積電的上下游族群相關供應
  • AI應用擴大：AI PC、AI手機等AI應用裝置
  • 非電族群：大陸政策穩房拉股市以及戰後重建需求(水泥、鋼鐵)

基金各期間績效(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一台灣動力基金 -11.82 46.94 46.49 202.84 367.53 476.00
同類基金平均 -9.12 29.33 15.84 135.87 190.43 N/A
排名/檔數 57/84 7/83 4/80 8/74 4/72 N/A
名稱 統一台灣動力基金 同類基金平均
1年 -11.82 -9.12
2年 46.94 29.33
3年 46.49 15.84
5年 202.84 135.87
10年 367.53 190.43
成立以來 476.00 N/A


定期定額績效表(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 成立以來
統一台灣動力基金 -15.11 1.17 23.10 48.58 360.54
同類基金平均 -12.43 -0.68 12.90 26.73 N/A
名稱 統一台灣動力基金 同類基金平均
1年 -15.11 -12.43
2年 1.17 -0.68
3年 23.10 12.90
5年 48.58 26.73
成立以來 360.54 N/A
資料來源：Morningstar, 2025/3/31, 依投信投顧公會分類為國內一般股票型(主級別/新台幣/不含息)。成立以來指基金成立以來，統一台灣動力基金成立於2007/9/13。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。 定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

基金小檔案

成立日期 2007/9/13 基金種類 國內股票一般股票型
投資區域 台灣 計價幣別 新台幣
保管銀行 台灣中小企業銀行 風險等級 RR4*
經理費率 1.6% / 年 保管費率 0.15% / 年
基金經理人

尤文毅

學歷：輔仁大學金融研究所碩士

經歷：統一投信投資研究部 副總經理、統一投信基金管理部 專業副總、元大投信投研部 副理
成立日期 2016/5/3
基金種類 跨國股票全球股票型
投資區域 全球
計價幣別 新台幣、美元、人民幣
保管銀行 合作金庫
風險等級 RR4*
經理費率 2.0% / 年
保管費率 0.29% / 年
基金經理人

郭智偉

學歷：國立台灣大學國際企業研究所

經歷：統一投信基金經理、復華投信股票研究處/基金經理、鴻海精密工業產品經理
(*)基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。

統一大中華中小基金

靈活布局大中華地區潛力中小型股

DeepSeek 低成本模型 可望擴大AI運用市場

  • DeepSeek R1模型，由於效能佳、開源等優勢，使用人數急遽上升，超越Google Gemini。
  • 由於DeepSeek低成本與小參數的技術特性，有利邊緣AI裝置發展，擴大AI相關運用及整體市場規模。
資料來源：巴克萊，統一投信整理，2025/3/19。

基金特色及操作方向

  • 主要聚焦於具有股價爆發力的大中華中小型股，靈活配置高速成長產業中資本結構完整、股本小且具高潛力之個股，預先布局未來明星產業
  • 聚焦潛力中小型股，主動創造超額報酬
  • 中小型股股性活潑，但潛在爆發力強，適合定期定額（配合日日扣低檔加碼效果更佳)
  • 中國兩會釋出正面訊號，貨幣、財政政策皆更積極，財政赤字率升至4%，創歷史新高。
  • 2025年上半年在關稅等政策不確定性下，預期對經濟活動產生負面影響，造成市場波動，基金將保持中性持股水位以因應。
  • 大趨勢與低基期均衡佈局，首選全球AI軟硬供應鏈與大中華新興消費。
  • AI硬體供應鏈：通訊傳輸、算力供應鏈、邊緣AI
  • AI應用：變現較快的應用軟體相關
  • 大中華新興消費：潮玩盲盒

基金各期間績效(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一大中華中小基金(新台幣級別) -0.63 40.44 16.62 95.20 84.65 135.80
同類基金平均 10.88 3.25 -10.92 14.77 18.70 N/A
排名/檔數 33/35 2/35 1/35 2/34 2/32 N/A
名稱 統一大中華中小基金(新台幣級別) 同類基金平均
1年 -0.63 10.88
2年 40.44 3.25
3年 16.62 -10.92
5年 95.20 14.77
10年 84.65 18.70
成立以來 135.80 N/A


定期定額績效表(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 成立以來
統一大中華中小基金(新台幣級別) -8.80 12.68 20.67 26.14 87.64
同類基金平均 3.94 8.00 5.17 -3.99 N/A
名稱 統一大中華中小基金(新台幣級別) 同類基金平均
1年 -8.80 3.94
2年 12.68 8.00
3年 20.67 5.17
5年 26.14 -3.99
成立以來 87.64 N/A
資料來源：Bloomberg、Morningstar, 2025/3/31, 依投信投顧公會分類為大中華區域股票型(主級別/新台幣/不含息)。成立以來指基金成立以來，統一大中華中小基金成立於2010/8/26。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。 定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

基金小檔案

成立日期 2010/8/26 基金種類 跨國股票大中華區域型
投資區域 大中華市場 計價幣別 新台幣、美元、人民幣
保管銀行 彰化商業銀行 風險等級 RR5*
經理費率 1.8% / 年 保管費率 0.26% / 年
基金經理人

陳意婷

學歷：臺灣大學 財務金融學系、英國曼徹斯特大學 財務金融研究所

經歷：統一投信 基金管理部專業協理、復華投信 股票研究處投資協理、香港工銀國際 資產管理部副總
成立日期 2010/8/26
基金種類 跨國股票大中華區域型
投資區域 大中華市場
計價幣別 新台幣、美元、人民幣
保管銀行 彰化商業銀行
風險等級 RR5*
經理費率 1.8% / 年
保管費率 0.26% / 年
基金經理人

陳意婷

學歷：英國曼徹斯特大學 財務金融研究所

經歷：統一投信 基金管理部專業協理、復華投信 股票研究處投資協理、香港工銀國際 資產管理部副總
(*)基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。


定期定額攻略

存基金心法 低檔加碼扣

定期定額投資的「兩要三不要」

  • 投資不複雜，把握「兩要三不要」的基本原則，存基金也可以輕鬆愜意！

定期定額金律-掌握停利不停扣原則

  • 採用「10%法則」，設定每年度的報酬率期望值為10%，若計劃投資3年，停利點就是30%，計劃投資5年，則為50%；依此類推。

333法則-儲蓄理財及挑選基金篇

  • 掌握333法則，紀律執行投資計畫，讓你睡覺時，錢也能幫你工作！

333法則-定期定額配置篇

  • 定期定額333法則，是最適合小額投資人的理財方式。只要盡早開始，就能幫自己打造一座財富靠山。

何時該轉換扣款基金？

  • 別跟基金談戀愛！定期檢視基金績效，適時汰弱留強，轉換績優基金進行扣款。

定期定額vs日日扣 超級比一比

  • 「日日扣」是升級版的定期定額服務，更多的扣款日選擇和快速的生效設定，讓您的投資更靈活！

運用單筆投資或加碼扣，提升定期定額投資效率

  • 掌握景氣循環及微笑曲線，運用單筆投資或日日扣之加碼扣機制，掌握加碼時點，投資效率更升級。

聰明資產配置，投資效果再升級

  • 透過定期定額投資共同基金，已經降低了個股風險及時點風險，若能再做好投資組合分散，則可更進一步穩定報酬波動度，達到更理想的投資成果。

加碼扣款機制：系統自動執行，逢低加碼撿便宜

  • 有好基金，更要有好的機制輔助長期投資及逢低加碼。除了一般扣款之外，投資人還可在「日日扣申購」中啟用「加碼扣款機制」。透過系統自動執行，下跌越多買越多。助您從容應對市場波動，逢低加碼撿便宜。 (加碼扣完整介紹)

搭配理財目標，靈活調整快速生效

  • 在設定完成正常扣款、加碼條件及到價通知後，還可隨時調整投資組合，適時進行停利；或因應個人財務狀況及理財目標，彈性調整各項扣款設定，只要一個工作天即可生效。

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