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金獎投資專家 精選推薦基金 定期定額攻略 幸福０手續費

金獎團隊 成就輝煌

  • 統一投信金獎團隊以專業的投研能力，累計已獲137座內外基金大獎肯定*。2025年共獲得10座獎項，並以台股基金表現最亮眼，獎項囊括晨星、金鑽獎、理柏及Smart基金獎，寫下全方位榮耀成績單，並展現台股團隊橫跨多個評選機構一致肯定的投研實力。
  • 統一投信總管理資產規模4,465億，其中主動股票投資部位2,565億，占比近6成。定期定額每月扣款金額、筆數及人數，皆是業界第一，穩坐定期定額三冠王長達61個月**。是深受專業機構及普羅大眾投資人一致肯定的基金專家。主動投資，就交給最專業團隊！
*基金得獎資料來源：Asian Investor、BENCHMARK、S&P、Smart智富、理柏、渣打銀行、晨星、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，2025/4/21。統一投信歷年來累積獲得137座大獎，完整得獎名單請按此參考。
**資料來源：統一投信整理，管理規模、基金規模截至2025/2，主動股票投資部分包含台股主動基金、海外股票主動基金、私募股票類基金及全權委託。定期定額資料來源為投信投顧公會，三冠王指扣款金額，扣款人數，扣款筆數居冠，統計至2025/4。

精選推薦基金 長線投資首選

統一奔騰基金 科技基金長青樹
統一台灣動力基金 精準掌握台股類股輪動行情
統一大中華中小基金 靈活布局大中華中小型股

統一奔騰基金

科技基金長青樹 鎖定高科技主流題材

全球AI市場規模成長可期

  • AI正在重塑全球產業格局，市場預估2024年至2030年全球AI市場規模將以年均複合成長率20%以上擴張，台灣業者藉產業鏈優勢，最早獲取生成式AI市場硬體商機。
資料來源：統一投信、WSTS、Gartner、News、YIC, 2025/3。

基金特色及操作方向

  • 主要投資台股電子股，鎖定高科技主流題材，聚焦前景佳、具爆發性之業績成長股及科技題材股
  • 成立迄今近26年，累積報酬率2,260.20% (截至2025/5/31止，不含息)
  • 電子股成長性強，適合長期投資
  • 電子股股性活潑，適合定期定額 (配合日日扣低檔加碼效果更佳)
  • 5/28輝達法說財報優於市場預期，AI應用也從原先的訓練/推論擴散至企業，讓AI產業能見度進一步提升。
  • 台股第二季季報將面對匯損影響，加上關稅豁免將於7月初到期，預期台股將陷入震盪，等待最終結果。
  • 配置仍以AI為主軸，搭配台幣升值受惠以及高殖利率個股。
  • AI新平台(半導體/設備、伺服器、散熱PCB/CCL)
  • 高速傳輸(800G交換器及光纖)
  • AI端點應用(AI PC/NB/手機)
  • 科技新產品(彩色電子書/電子紙)

基金各期間績效(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一奔騰基金 -5.22 52.16 71.58 251.53 420.56 2,260.20
同類基金平均 -4.56 32.04 39.49 130.27 245.56 N/A
排名/檔數 15/27 4/25 4/25 1/23 2/23 N/A
電子指數 5.11 46.77 48.70 141.87 205.24 N/A
名稱 統一奔騰基金 電子指數
1年 -5.22 5.11
2年 52.16 46.77
3年 71.58 48.70
5年 251.53 141.87
10年 420.56 205.24
成立以來 2,260.20 N/A


定期定額績效表(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一奔騰基金 -4.15 6.87 32.18 69.63 220.28 874.64
同類基金平均 -5.41 2.94 20.69 35.15 118.75 N/A
名稱 統一奔騰基金 同類基金平均
1年 -4.15 -5.41
2年 6.87 2.94
3年 32.18 20.69
5年 69.63 35.15
10年 220.28 118.75
成立以來 874.64 N/A
資料來源：Bloomberg、Morningstar, 2025/5/31, 依投信投顧公會分類為國內科技股票型(主級別/新台幣/不含息)。成立以來指基金成立以來，統一奔騰基金成立於1998/8/11。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。 定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

基金小檔案

成立日期 1998/8/11 基金種類 國內股票科技型
投資區域 台灣 計價幣別 新台幣
保管銀行 合作金庫 風險等級 RR5 *
經理費率 1.6% / 年 保管費率 0.15% / 年
基金經理人

陳釧瑤

學歷：中央大學產業經濟研究所

經歷：統一經建基金經理人、統一投信資深研究員、華南永昌證券自營部專案經理
成立日期 1998/8/11
基金種類 國內股票科技型
投資區域 台灣
計價幣別 新台幣
保管銀行 合作金庫
風險等級 RR5*
經理費率 1.6% / 年
保管費率 0.15% / 年
基金經理人

陳釧瑤

學歷：中央大學產業經濟研究所

經歷：統一經建基金經理人、統一投信資深研究員、華南永昌證券自營部專案經理
(*)基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。

統一台灣動力基金

精準掌握台股類股輪動行情

全球AI數據中心進入高速發展狀態

  • 在AI發展趨勢下，全球科技巨頭持續投入大量資本支出建造數據中心，整體AI數據中心規模至2032年的年均複合成長率為25.7%，相關供應商可望受惠。
資料來源：Fortune Business Insight、國信證券、統一投信整理，2025/5/13。

基金特色及操作方向

  • 主要投資台灣股市，隨著國內政經局勢發展與產業趨勢變化、基金的選股可依產業調整，隨時掌握產業最新發展及動態，選股視野全方位
  • 成立迄今近18年，累積報酬率522.6% (截至2025/5/31止，不含息)
  • 選股全方位，適合長期投資
  • 台股股性活潑，震盪走高慣性明顯，適合定期定額（配合日日扣低檔加碼效果更佳)
  • 榮獲2025年晨星最佳台灣股票基金獎肯定
  • Fed貨幣政策需待經濟走向明朗後才有進一步動作，利率暫時按兵不動。川普總統為降低貿易與財政赤字，扭轉美國失衡的總體經濟與產業結構，將會推出一連串政策。面對政策不確定性，預期後續股市震盪幅仍大。
  • 政策面與消息面仍充滿不確定性，加上受關稅政策不確定性影響，預期台股全年將呈橫盤大箱型整理。
  • 台股進入股東會旺季，關注伺服器產業鏈及高殖利率概念。
  • 半導體產業：台積電的上下游族群相關供應
  • AI應用擴大：AI PC、AI手機等AI應用裝置
  • CSP資本支出受惠：伺服器、網通、光纖建設

基金各期間績效(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一台灣動力基金 -8.92 47.12 68.77 168.48 351.16 522.60
同類基金平均 -5.06 28.57 35.07 113.91 192.19 N/A
排名/檔數 67/84 4/83 3/81 9/75 4/72 N/A
名稱 統一台灣動力基金 同類基金平均
1年 -8.92 -5.06
2年 47.12 28.57
3年 68.77 35.07
5年 168.48 113.91
10年 351.16 192.19
成立以來 522.60 N/A


定期定額績效表(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 成立以來
統一台灣動力基金 -5.66 5.04 30.04 54.15 394.16
同類基金平均 -5.61 2.41 18.29 30.37 N/A
名稱 統一台灣動力基金 同類基金平均
1年 -5.66 -5.61
2年 5.04 2.41
3年 30.04 18.29
5年 54.15 30.37
成立以來 394.16 N/A
資料來源：Morningstar, 2025/5/31, 依投信投顧公會分類為國內一般股票型(主級別/新台幣/不含息)。成立以來指基金成立以來，統一台灣動力基金成立於2007/9/13。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。 定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

基金小檔案

成立日期 2007/9/13 基金種類 國內股票一般股票型
投資區域 台灣 計價幣別 新台幣
保管銀行 台灣中小企業銀行 風險等級 RR4*
經理費率 1.6% / 年 保管費率 0.15% / 年
基金經理人

尤文毅

學歷：輔仁大學金融研究所碩士

經歷：統一投信投資研究部 副總經理、統一投信基金管理部 專業副總、元大投信投研部 副理
成立日期 2007/9/13
基金種類 國內股票一般股票型
投資區域 台灣
計價幣別 新台幣
保管銀行 台灣中小企業銀行
風險等級 RR4*
經理費率 1.6% / 年
保管費率 0.15% / 年
基金經理人

尤文毅

學歷：輔仁大學金融研究所碩士

經歷：統一投信投資研究部 副總經理、統一投信基金管理部 專業副總、元大投信投研部 副理
(*)基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。

統一大中華中小基金

靈活布局大中華地區潛力中小型股

不受景氣影響，新興消費崛起

  • 隨著以Z世代為代表的青年消費群體崛起，包括潮玩、IP聯名商品、公仔等泛二次元消費逐步崛起。
  • 整體市場規模未受到中國經濟降溫影響，持續穩定成長，尤其以擁有特殊產品的企業將更具競爭優勢。
資料來源：艾媒網，統一投信整理，2025/5/13。

基金特色及操作方向

  • 主要聚焦於具有股價爆發力的大中華中小型股，靈活配置高速成長產業中資本結構完整、股本小且具高潛力之個股，預先布局未來明星產業
  • 聚焦潛力中小型股，主動創造超額報酬
  • 中小型股股性活潑，但潛在爆發力強，適合定期定額（配合日日扣低檔加碼效果更佳)
  • 榮獲2025年商周Smart智富台灣基金獎-大中華股票型基金獎
  • 目前經濟數據尚未惡化、企業獲利尚未下修，但衰退疑慮未減。第二季股市區間震盪，指數較難超越前高。
  • 川普表示將大力發展核能，以支持國防及AI發展，計劃將美國核電發電量提高至目前的4倍，基金看好核電產業鏈中長期發展。
  • 布局聚焦2025下半年有可能斬獲新訂單的機器人供應鏈、新興消費和國產替代替代受惠股。
  • AI硬體供應鏈：通訊傳輸、算力供應鏈、邊緣AI
  • AI應用：變現較快的應用軟體相關
  • 大中華新興消費：潮玩盲盒

基金各期間績效(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 10年 成立以來
統一大中華中小基金(新台幣級別) -13.21 34.59 20.57 60.64 40.05 117.50
同類基金平均 -1.72 3.99 -11.80 -3.38 -7.97 N/A
排名/檔數 32/35 3/35 2/35 2/34 3/32 N/A
名稱 統一大中華中小基金(新台幣級別) 同類基金平均
1年 -13.21 -1.72
2年 34.59 3.99
3年 20.57 -11.80
5年 60.64 -3.38
10年 40.05 -7.97
成立以來 117.50 N/A


定期定額績效表(%)

名稱 1年 2年 3年 5年 成立以來
統一大中華中小基金(新台幣級別) -14.84 0.95 10.28 13.90 72.22
同類基金平均 -5.19 -0.66 -2.44 -11.59 N/A
名稱 統一大中華中小基金(新台幣級別) 同類基金平均
1年 -14.84 -5.19
2年 0.95 -0.66
3年 10.28 -2.44
5年 13.90 -11.59
成立以來 72.22 N/A
資料來源：Bloomberg、Morningstar, 2025/5/31, 依投信投顧公會分類為大中華區域股票型(主級別/新台幣/不含息)。成立以來指基金成立以來，統一大中華中小基金成立於2010/8/26。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。 定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

基金小檔案

成立日期 2010/8/26 基金種類 跨國股票大中華區域型
投資區域 大中華市場 計價幣別 新台幣、美元、人民幣
保管銀行 彰化商業銀行 風險等級 RR5*
經理費率 1.8% / 年 保管費率 0.26% / 年
基金經理人

陳意婷

學歷：臺灣大學 財務金融學系、英國曼徹斯特大學 財務金融研究所

經歷：統一投信 基金管理部專業協理、復華投信 股票研究處投資協理、香港工銀國際 資產管理部副總
成立日期 2010/8/26
基金種類 跨國股票大中華區域型
投資區域 大中華市場
計價幣別 新台幣、美元、人民幣
保管銀行 彰化商業銀行
風險等級 RR5*
經理費率 1.8% / 年
保管費率 0.26% / 年
基金經理人

陳意婷

學歷：英國曼徹斯特大學 財務金融研究所

經歷：統一投信 基金管理部專業協理、復華投信 股票研究處投資協理、香港工銀國際 資產管理部副總
(*)基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。


定期定額攻略

存基金心法 低檔加碼扣

定期定額投資的「兩要三不要」

  • 投資不複雜，把握「兩要三不要」的基本原則，存基金也可以輕鬆愜意！

定期定額金律-掌握停利不停扣原則

  • 採用「10%法則」，設定每年度的報酬率期望值為10%，若計劃投資3年，停利點就是30%，計劃投資5年，則為50%；依此類推。

333法則-儲蓄理財及挑選基金篇

  • 掌握333法則，紀律執行投資計畫，讓你睡覺時，錢也能幫你工作！

333法則-定期定額配置篇

  • 定期定額333法則，是最適合小額投資人的理財方式。只要盡早開始，就能幫自己打造一座財富靠山。

何時該轉換扣款基金？

  • 別跟基金談戀愛！定期檢視基金績效，適時汰弱留強，轉換績優基金進行扣款。

定期定額vs日日扣 超級比一比

  • 「日日扣」是升級版的定期定額服務，更多的扣款日選擇和快速的生效設定，讓您的投資更靈活！

運用單筆投資或加碼扣，提升定期定額投資效率

  • 掌握景氣循環及微笑曲線，運用單筆投資或日日扣之加碼扣機制，掌握加碼時點，投資效率更升級。

聰明資產配置，投資效果再升級

  • 透過定期定額投資共同基金，已經降低了個股風險及時點風險，若能再做好投資組合分散，則可更進一步穩定報酬波動度，達到更理想的投資成果。

加碼扣款機制：系統自動執行，逢低加碼撿便宜

  • 有好基金，更要有好的機制輔助長期投資及逢低加碼。除了一般扣款之外，投資人還可在「日日扣申購」中啟用「加碼扣款機制」。透過系統自動執行，下跌越多買越多。助您從容應對市場波動，逢低加碼撿便宜。 (加碼扣完整介紹)

搭配理財目標，靈活調整快速生效

  • 在設定完成正常扣款、加碼條件及到價通知後，還可隨時調整投資組合，適時進行停利；或因應個人財務狀況及理財目標，彈性調整各項扣款設定，只要一個工作天即可生效。

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