加碼扣實測績效
恐慌修正時期 『加碼扣』加速翻正
- 2008年金融海嘯時期，全球股市大幅回檔，台股同步走低。以加權指數在2008年6月初的高點來看，需要31個月指數才能回到原先水平
- 以統一黑馬基金為例，透過日日扣搭配『加碼扣』，僅需10個月，報酬率就率先翻正，並拉大與日日扣報酬差距！
資料來源：彭博，2008.6-2010.12，統一投信整理。投資標的統一黑馬基金，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
投資情境比較
- 「日日扣+加碼扣」跟單純日日扣相比， 「日日扣+加碼扣」報酬率在翻正後的投資期間保持與日日扣7%~23%以上的領先差距，且隨時間拉長，報酬率差距也隨之拉大，低檔加碼效益顯現。
資料來源：2008.6-2010.12，統一投信整理。投資標的統一黑馬基金，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
『日日扣』vs.『加碼扣』獲利金額比較
- 日日扣機制本來就具有分散進場風險、攤平成本的良好功能。
- 搭配『加碼扣』的低檔加碼功能，可在市場低迷時加快累積單位數，在市場翻揚時獲利快速拉升，使得整體資產獲利數字更加亮眼!
資料來源：2008.6-2010.12，統一投信整理。投資標的統一黑馬基金，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於10%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
震盪向上時期，『加碼扣』提升效率、優化報酬
- 全球在2020~2021年遭逢新冠病毒襲擊，各國政府也加大財政及貨幣支持，在資金行情下，台股呈現震盪向上行情。
- 以統一奔騰基金為例，採用日日扣(每月8日扣款)分批進場，二年績效高達76.44%，若再運用『低檔加碼』功能，可優化整體報酬率至94.05%，讓投資獲利更加分!
資料來源：2020.1-2021.12，統一投信整理。投資標的統一奔騰基金，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
『日日扣』vs.『加碼扣』獲利金額比較
資料來源：2020.1-2021.12，統一投信整理。投資標的統一奔騰基金，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
中國股市過去四年呈現大箱型震盪
- 2018~2019年中國遭遇美國發動貿易戰/科技戰，及加徵關稅等利空，2020~2021年又遭逢新冠病毒襲擊，影響供應鏈及經濟，在這四年當中，陸股走勢呈現大箱型區間震盪。
資料來源：彭博，期間2018.1~2021.12，統一投信整理。
大箱型震盪時期，『加碼扣』讓投資更有利!
- 以陸股持股為核心的統一強漢基金(新台幣)為例，採用日日扣(每月8日扣款)分批進場，四年績效達到87.86%，若再運用『低檔加碼』功能，可大幅優化報酬率至111.19%，兩者總績效差距高達23.33%。
資料來源：2018.1-2021.12，統一投信整理。投資標的統一強漢基金(新台幣)，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
『日日扣』vs.『加碼扣』獲利金額比較
- 大箱型震盪時期的股市，進場點不易捕捉，透過日日扣(定期定額)機制搭配『加碼扣』的低檔加碼功能，在市場低檔時加快累積單位數，在市場翻揚時獲利快速拉升，使得整體獲利金額擴大!
資料來源：2018.1-2021.12，統一投信整理。投資標的統一強漢基金(新台幣)，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
『加碼扣』毋須時刻關注高低點 即能提升投資效率
- 全球2020~2021年遭逢新冠病毒襲擊，各國政府加大財政及貨幣支持，在資金行情及疫情干擾交互下，全球科技股在此期間波動度大，呈現震盪向上。
- 以統一全球新科技基金(新台幣)為例，採用日日扣(每月8日扣款)分批進場，二年績效46.95%，若再運用『低檔加碼』功能，可優化整體報酬率至60.38%，兩者差距達13.43%。
資料來源：2020.1-2021.12，統一投信整理。投資標的統一全球新科技基金(新台幣)，日日扣於每月8日扣款5,000元，計算方式採簡單報酬率回溯計算。下跌加碼扣款採取基金淨值與10 個營業日前相比跌幅大於5%，扣款10,000元。投資人因不同時間進場，將有不同之績效，且過去績效不代表未來績效保證。
『日日扣』vs.『加碼扣』獲利金額比較
