Academy理財學院

定期定額篇

  從「傻瓜投資術」進階到「幸福投資術」2011.08.11

五大幸福配方 讓你的投資績效更“出類拔萃” 理財專家推薦的定期定額投資方法,因為簡單不複雜,無需費心考量投資時點,因此也被稱為「傻瓜投資術」。不過,許多投資人三、五年扣款下來,卻感到成果沒有想像中的好,因此懷疑到底傻瓜投資是不是真的有效?還是只是以訛傳訛的投資迷思。 「一定要幸福哦!」電視廣告的台詞總是那麼溫馨動人,收入有限的一般大眾若想要靠投資理財來達成幸福人生,定期定額的傻瓜精神仍然...... more ▶

  幸福理財的八堂課(八):基金投資最佳配角-貨幣市場基金2011.06.10

一部戲劇作品,除了有亮眼的主角之外,更需要綠葉群的配角襯托,才能共同譜出叫好叫座的傳世經典,就像福爾摩斯不可或缺最佳拍擋華生,青蜂俠也需要助手加藤協助,才能順利完成一次又一次的任務挑戰。 進行基金定期定額投資理財,主角當然是積極成長的股票型基金,而扮演最佳配角的,則非「貨幣市場基金」莫屬!投資人從準備進場前,一直到獲利了結後,貨幣市場基金都可發揮降低成本、提高收益及穩定波動等多項優點,是投資理...... more ▶

  幸福理財的八堂課(七):運用定期定額靈活調整資產配置2011.06.02

「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」,是所有投資人都耳熟能詳的一句投資格言,落實在基金投資,也就是很簡單的「分散風險」概念。對於小額投資人來說,透過投資共同基金及定期定額扣款,基本上已經降低了個股風險(非系統風險)及投資時點風險,若能再做好投資組合分散,則可更進一步降低產業、區域集中風險(系統風險)等,穩定報酬波動度,達到更理想的投資成果。 資產配置的基本概念 所謂的資產配置(Asset al...... more ▶

  幸福理財的八堂課(六):運用單筆投資提升定期定額投資效率2011.05.26

陳太太是個精打細算的家庭主婦,平時總是詳細調查各種物價、菜價的漲跌變化,貨比三家不吃虧;尤其她最擅長的是打聽產地生產狀況,再趁盛產期來臨時,逢低大量買進,為家計省下不少開銷。 雖然親友總稱讚她是消費達人,但是一談到投資理財,陳太太也難免嘆一口氣,直呼投資真是難!儘管透過單筆及定期定額投資基金,幾年下來也賺了一些錢,但幾次出手,買點、賣點都沒有掌握好,獲利也因此沒有預期中的理想。 其實,任何...... more ▶

  幸福理財的八堂課(五):何時該轉換扣款基金?2011.05.16

根據Lipper統計,國內成立滿10年以上的台股基金總計120檔(截至2011年3月止),定期定額持續扣款投資10年的平均報酬率是50.56%,其中有5檔基金報酬率高達100%以上(統一大滿貫基金以166.28%居全體基金之冠);然而也有基金扣款10年下來卻還是「負報酬」!績效差異之大,讓選錯扣款基金的投資人真是一個悶字了得。 前一堂課曾提過定期定額「停利不停損」原則,只要基金績效穩健、標的市...... more ▶

淨值更新說明:本公司於每營業日下午3:00起公佈統一系列基金淨值,但隨基金帳務之計算更新,仍有變動之可能性,最終淨值應以當日下午6:00後公佈之淨值為準。月配型基金淨值走勢圖,並未還原息值月配型基金績效走勢圖則包含息值
基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人須留意中國大陸政經情勢發展對基金投資績效具有顯著影響。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息組成項目請至本公司網站查詢。
定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
部份基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險(含政治、利率、匯率等)、債券發行人違約之信用風險等風險,或可能因受益人大量買回,致延遲給付買回價款,遇前述風險時,基金之淨資產價值可能因此產生波動。部份基金投資地區包含大陸地區,可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動,或市場機制不如已開發市場健全,而產生流動性不足風險,對基金報酬產生直接或間接之影響。部份基金可投資於美國144A 債券,該債券較可能發生流動性不足,財務訊息不完整而導致波動較大之風險。統一新興市場企業債券基金、統一中國高收益債券基金統一全球動態多重資產基金適合能承受較高風險之非保守型投資人,由於基金主要投資於新與市場國家之公司債券或高收益債券,故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。
本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於「金融消費者對該金融商品(或服務)之權利行使、變更、解除及終止」、「金融消費者對該金融商品(或服務)之重要權利、義務及責任」、「金融消費者應負擔之費用(及違約金)」以及「基金可能涉及之風險資訊」,請詳閱本基金公開說明書「買回受益憑證」、「受益人之權利及費用負擔」、「基金之資訊揭露」及「投資風險之揭露」等章節。就經理公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向經理公司提出申訴,若30日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於60日內向「金融消費評議中心」申請評議。評議中心網址:http://www.foi.org.tw